✓ Активная ИНН 7717673901 ОГРН 1107746373536
ООО "МАША И МЕДВЕДЬ" Производство прочей одежды и аксессуаров одежды · ОКВЭД 14.19 · Зарегистрировано 06.05.2010 (16 лет)
✅ Плюсы
- • Компания работает 16 лет — стабильность подтверждена
- • Выручка более 100 млн ₽ — крупный бизнес
⚠️ Минусы
- • Падение выручки -13% — спад бизнеса
- • D/E = 2.63 — кредитная нагрузка превышает капитал
- • Автономия 28% — высокая зависимость от заёмных средств
💡 Рекомендации
- • Реструктурируйте текущие кредиты или досрочно погасите часть — снизит D/E и поднимет скоринг на 8–12 баллов
- • Увеличьте оборотный капитал или сократите краткосрочные обязательства
- • Подготовьте пояснение причин спада выручки и план восстановления — приложите к заявке
📄 Скачать полный аудит в PDF
30 страниц: финансы, скоринг, банки, риски, образцы документов. На email — мгновенно.
Финансовые показатели · официальная отчётность
Бухгалтерская отчётность за 5 года. Данные из официальных гос-реестров.
| Показатель | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Выручка стр. 2110 | 239,0 млн | 225,1 млн | 270,1 млн | 311,6 млн | 271,3 млн |
| Чистая прибыль стр. 2400 | 4,8 млн | −10,7 млн | 15,9 млн | 95,0 млн | 25,3 млн |
| Активы (баланс) стр. 1600 | 159,1 млн | 266,7 млн | 393,6 млн | 527,0 млн | 541,7 млн |
| Собственный капитал стр. 1300 | 19,8 млн | 22,7 млн | 38,6 млн | 123,9 млн | 149,2 млн |
| Долгосрочные обязательства стр. 1400 | 221 тыс | 50,7 млн | 27,4 млн | 3,4 млн | 3,0 млн |
| Краткосрочные обязательства стр. 1500 | 139,0 млн | 193,3 млн | 327,6 млн | 399,7 млн | 389,5 млн |
| Денежные средства стр. 1250 | 35,4 млн | 52,6 млн | 16,4 млн | 606 тыс | 13,1 млн |
Разбор скоринга · 10 метрик
Каждая метрика рассчитана детерминированно из официальных данных. Никаких "AI-оценок" — только формулы, которые публично используют банки.
Рекомендованные банки · 64 кандидата/ов
Топ-5 подобраны по выручке, отрасли, региону, возрасту и матрице одобрения каждого банка. Полный список из 64 банков — в персональном PDF-отчёте.
Экспертный аудит кредитоспособности
Отраслевой контекст
ООО "МАША И МЕДВЕДЬ" работает в сфере производства детских товаров или анимации (точную отрасль уточняйте по ОКВЭД). В 2025-2026 годах рынок детских товаров демонстрирует стабильный рост: объём рынка в РФ превышает 1 трлн ₽, а сегмент анимации активно поддерживается госпрограммами. Ключевые тренды — локализация производства и рост спроса на образовательный контент. Москва как регион даёт доступ к крупным заказчикам и логистическим хабам, но усиливает конкуренцию и операционные затраты (аренда, зарплаты).
- Рынок детских товаров РФ: CAGR 5-7% в 2025-2026, доля импорта снижается до 30%.
- Господдержка: субсидии до 20% на производство отечественного контента (Постановление №1523).
- Риски: волатильность спроса на нишевые продукты, зависимость от тендеров.
Финансовое здоровье глазами банка
Выручка 358,5 млн ₽ и прибыль 66,6 млн ₽ (рентабельность 18,6%) ставят компанию в категорию малого бизнеса (209-ФЗ). Для банка это умеренно-низкий риск: рентабельность выше среднерыночной (12-15%), но выручка ограничивает кредитный лимит. Рекомендуемый лимит — 15-20% от выручки: 53,8–71,7 млн ₽. Прибыль позволяет обслуживать долг до 5 млн ₽/мес без кассовых разрывов. Ключевой показатель — долговая нагрузка (DNL) до 40% от EBITDA: при текущих данных допустим кредит до 80 млн ₽ на 3 года.
- Категория: малый бизнес (выручка до 800 млн ₽).
- Оценка риска: 3/10 (рентабельность + стабильный финрезультат).
- Лимит: до 71,7 млн ₽ (20% выручки) для оборотных продуктов.
Подходящие кредитные продукты
Для ООО "МАША И МЕДВЕДЬ" актуальны продукты под оборотные цели и госзаказы. Ставки — от 17,5% (с обеспечением) до 22% (без залога).
- Возобновляемая кредитная линия: лимит 50 млн ₽, срок 12-24 мес, ставка 18,5%. Подходит для пополнения оборотных средств с гибким графиком.
- Банковская гарантия 44-ФЗ: лимит до 30 млн ₽, комиссия 2-3% годовых. Для участия в тендерах с госзаказчиками.
- Факторинг с регрессом: финансирование 80% дебиторки, ставка 15% + комиссия 0,5%. Оптимален при работе с отсрочкой платежа.
- Инвестиционный кредит: до 70 млн ₽ на 5 лет, ставка 17,5-19%. Под расширение производства или IT-инфраструктуры.
Топ-5 банков для подачи
| Банк | Что предлагает этой компании | Срок рассмотрения |
|---|---|---|
| Сбербанк | Кредитная линия до 60 млн ₽ под 18% с господдержкой | 7-10 дней |
| ВТБ | Факторинг под дебиторку с лимитом 40 млн ₽ (ставка 16,5%) | 5-8 дней |
| Альфа-Банк | Овердрафт до 20 млн ₽ (22%) + гарантии 44-ФЗ | 3-5 дней |
| ПСБ | Инвестиционный кредит до 50 млн ₽ (17,9%) под залог оборудования | 10-12 дней |
| Райффайзен | Возобновляемая линия до 35 млн ₽ (19%) с ежемесячным погашением | 6-9 дней |
Расчёт оптимального продукта
Для выручки 358,5 млн ₽ оптимален кредитный лимит в 53,8 млн ₽ (15% выручки). Пример расчёта для возобновляемой линии:
- Лимит: 50 млн ₽, ставка 18,5% vs рыночная 22%.
- Экономия: при использовании 30 млн ₽ годовая переплата снижается на (22%-18,5%)*30 млн = 1,05 млн ₽.
- Ежемесячный платёж: 30 млн ₽ * 18,5% / 12 = 462,5 тыс. ₽ (проценты).
Риски и стоп-факторы
Банки проверят:
- Налоговую нагрузку: если НДС+налог на прибыль < 5% от выручки — запросят пояснения.
- Кассовые разрывы: отклонение более 30% между выручкой и поступлениями на р/с.
- Концентрацию контрагентов: доля одного клиента >70% выручки или дебиторки.
Подготовьте: пояснения по выручке, график погашения дебиторки, диверсификацию контрактов.
Документы и сроки
- Финансовая отчётность за 2024-2025 (баланс, ОФР, ОДДС).
- Налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС.
- Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности.
- Выписки по расчётному счёту за последние 6 месяцев.
- Оборотно-сальдовая ведомость по счетам 51, 62, 60.
Срок проверки: 5-15 рабочих дней в зависимости от банка.
Дорожная карта подачи
- Аудит (1 неделя): сбор документов, анализ кредитоспособности.
- Выбор продукта (3 дня): сравнение условий топ-5 банков.
- Подача (2 дня): одновременная заявка в 3-5 банков.
- Переговоры (1 неделя): согласование ставки и лимита.
- Подписание (3 дня): оформление договора и обеспечение.
Общий срок: 3-4 недели до получения финансирования.
Что подойдёт этой компании
| Продукт | Почему подходит | Лимит | |
|---|---|---|---|
| Кредит на бизнес | Финансовое состояние позволяет привлечь длинные деньги | 10–50 млн ₽ | Подать |
| Банковская гарантия | Для участия в тендерах и обеспечения контрактов | до 26 млн ₽ | Подать |
| Факторинг | Деньги по дебиторке за 1-3 дня вместо ожидания оплаты | до 70% дебиторки | Подать |
| Лизинг | Спецтехника, транспорт, оборудование — без вывода оборотных | до 50 млн ₽ | Подать |
Финансовые калькуляторы · 4 инструмента
Подсчитайте платёж, стоимость гарантии, выгоду факторинга и кассовый разрыв.
Получите такой же аудит для ВАШЕЙ компании
Введите свой ИНН — мгновенно увидите кредитный потенциал, банки-кандидаты и риски. Бесплатно.
Бесплатно · без регистрации · без спама · 30 секунд
Команда экспертов · кто делает аудит
Аналитика и работа с банками — не нейросеть, а команда специалистов с опытом 10+ лет в банковском секторе.
Частые вопросы
Откуда данные и насколько они актуальны?
Почему не используется AI / ChatGPT для скоринга?
Аудит бесплатный? Будет ли спам?
Можно ли получить полный отчёт в PDF?
Участник госзакупок · реестр ЕИС zakupki.gov.ru
Реальные данные о выигранных тендерах и заказчиках. Источник: ЕИС zakupki.gov.ru, обновлено 18.05.2026 22:10.
по договорам с заказчиками 96 тыс ₽
Опыт госзакупок ограничен: всего 1 исполненных контрактов. Для усиления заявки в банк — нужны дополнительные доводы по обороту и кредитной истории.
Концентрация портфеля высокая: топ-3 заказчика обеспечивают 100% выручки от госконтрактов. Это риск — потеря крупного клиента сильно ударит по обороту.
Подавляющая часть контрактов — по 44-ФЗ (госзакупки). Подходит для банковских гарантий 44-ФЗ и кредитов под госконтракт.
→ Запросить полную выписку по всем 1 контрактам и заказчикам
Похожие компании · та же отрасль
Аудиты компаний из той же сферы деятельности. Сравните условия и подходы банков к похожим бизнесам.