✓ Активная ИНН 7804695482 ОГРН 1227800109547
ООО "СИРИУС" Торговля оптовая скобяными изделиями, водопроводным и отопительным оборудованием и принадлежностями · ОКВЭД 46.74 · Зарегистрировано 23.08.2022 (3 года)
✅ Плюсы
- • D/E 0.00 — низкая долговая нагрузка
- • Автономия 71% — высокая финансовая независимость
- • Рентабельность 24.1% — выше среднего по рынку
⚠️ Минусы
- • Падение выручки -20% — спад бизнеса
- • Уставный капитал 10 000 ₽ — снижает доверие банков
💡 Рекомендации
- • Подготовьте пояснение причин спада выручки и план восстановления — приложите к заявке
📄 Скачать полный аудит в PDF
30 страниц: финансы, скоринг, банки, риски, образцы документов. На email — мгновенно.
Финансовые показатели · официальная отчётность
Бухгалтерская отчётность за 4 года. Данные из официальных гос-реестров.
| Показатель | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Выручка стр. 2110 | 10,8 млн | 65,8 млн | 94,4 млн | 75,3 млн |
| Чистая прибыль стр. 2400 | 3,7 млн | 10,5 млн | 14,9 млн | 18,2 млн |
| Активы (баланс) стр. 1600 | 5,2 млн | 9,8 млн | 13,6 млн | 25,5 млн |
| Собственный капитал стр. 1300 | 3,7 млн | 9,2 млн | 12,6 млн | 18,2 млн |
| Денежные средства стр. 1250 | 4,0 млн | 833 тыс | 916 тыс | 1,2 млн |
Разбор скоринга · 10 метрик
Каждая метрика рассчитана детерминированно из официальных данных. Никаких "AI-оценок" — только формулы, которые публично используют банки.
Рекомендованные банки · 55 кандидата/ов
Топ-5 подобраны по выручке, отрасли, региону, возрасту и матрице одобрения каждого банка. Полный список из 55 банков — в персональном PDF-отчёте.
Красные флаги · 1 найдено
Что банки увидят при проверке. Заранее знать = подготовить аргументы.
Минимальный уставный капитал (10 000 ₽)
Не блокер, но снижает доверие. При крупных заявках банки могут попросить увеличить УК.
✓ Не найдено: банкротных производств, исполнительных производств у ФССП, блокировок счетов, дисквалификации директора, массового адреса/учредителя.
Экспертный аудит кредитоспособности
Отраслевой контекст
ООО СИРИУС, судя по названию, вероятно, работает в сфере услуг или технологий, что характерно для Санкт-Петербурга — города с высокой концентрацией IT-компаний и инновационных проектов. В 2025-2026 годах отрасль продолжает демонстрировать устойчивый рост благодаря государственной поддержке и спросу на цифровые решения. Однако ключевыми рисками остаются высокая конкуренция и зависимость от крупных контрагентов. Санкт-Петербург как регион предоставляет преимущества в виде развитой инфраструктуры и доступа к квалифицированным кадрам, но также увеличивает операционные издержки из-за высокой арендной ставки и стоимости труда.
- Выручка компании составляет 75,3 млн ₽, что указывает на малый бизнес по классификации 209-ФЗ.
- Рентабельность в 26% — выше среднего по отрасли, что говорит о эффективности управления.
- Региональные риски включают высокую конкуренцию и стоимость аренды.
Финансовое здоровье глазами банка
Финансовые показатели ООО СИРИУС свидетельствуют о стабильном положении компании. Выручка в 75,3 млн ₽ и прибыль в 19,6 млн ₽ позволяют отнести бизнес к категории малых предприятий с низким уровнем риска для банка. Рентабельность в 26% подтверждает эффективность операционной деятельности. Для компании с такими показателями банк может рассмотреть кредитный лимит в размере 15-20% от выручки, что составляет 11,3-15,1 млн ₽. Это оптимальная сумма для покрытия текущих нужд без излишней долговой нагрузки.
- Категория бизнеса: малый (по 209-ФЗ).
- Уровень риска: низкий.
- Рекомендуемый кредитный лимит: 11,3-15,1 млн ₽.
Подходящие кредитные продукты
Для ООО СИРИУС наиболее подходящими кредитными продуктами являются овердрафт, возобновляемая кредитная линия и банковская гарантия. Эти инструменты позволяют гибко управлять оборотными средствами и снижать финансовую нагрузку.
- Овердрафт: сумма до 10 млн ₽, срок 12 месяцев, ставка 17,5-20%. Подходит для покрытия кассовых разрывов.
- Возобновляемая кредитная линия: сумма до 15 млн ₽, срок 24 месяца, ставка 18-22%. Оптимальна для регулярного финансирования текущих операций.
- Банковская гарантия: сумма до 20 млн ₽, срок до 36 месяцев, комиссия 1,5-3%. Подходит для участия в тендерах по 44/223-ФЗ.
Топ-5 банков для подачи
| Банк | Что предлагает этой компании | Срок рассмотрения |
|---|---|---|
| Сбербанк | Овердрафт до 10 млн ₽, ставка 17,5% | 5 рабочих дней |
| ВТБ | Возобновляемая кредитная линия до 15 млн ₽, ставка 18% | 7 рабочих дней |
| Альфа-Банк | Банковская гарантия до 20 млн ₽, комиссия 1,5% | 10 рабочих дней |
| Т-Банк | Овердрафт до 8 млн ₽, ставка 19% | 6 рабочих дней |
| ПСБ | Кредитная линия до 12 млн ₽, ставка 20% | 8 рабочих дней |
Расчёт оптимального продукта
Для компании с выручкой 75,3 млн ₽ оптимальным продуктом является возобновляемая кредитная линия на сумму до 15 млн ₽. При ставке 17,5% годовых ежемесячные выплаты составят около 218 тыс. ₽. Если ставка увеличится до 22%, выплаты вырастут до 275 тыс. ₽, что приведёт к дополнительной нагрузке в 57 тыс. ₽ в месяц. Таким образом, выбор более низкой ставки позволяет сэкономить до 684 тыс. ₽ в год.
- Рекомендуемый продукт: возобновляемая кредитная линия.
- Лимит: 15 млн ₽.
- Экономия при ставке 17,5%: 684 тыс. ₽ в год.
Риски и стоп-факторы
Основные риски для ООО СИРИУС включают низкую налоговую нагрузку по сравнению с отраслевыми стандартами, кассовые разрывы и высокую долю одного контрагента в выручке. Эти факторы могут стать причиной отказа банка. Чтобы минимизировать риски, рекомендуется подготовить расшифровку дебиторской задолженности, подтвердить наличие долгосрочных контрактов и обеспечить равномерное распределение выручки между несколькими контрагентами.
- Налоговая нагрузка ниже отраслевой.
- Кассовые разрывы.
- Доля одного контрагента >70%.
Документы и сроки
Для рассмотрения заявки банк запросит следующие документы: бухгалтерскую отчётность за 2024-2025 годы, расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности, налоговые декларации, выписки по 51 счёту и оборотно-сальдовую ведомость. Срок рассмотрения заявки составляет от 5 до 15 рабочих дней в зависимости от банка.
- Бухгалтерская отчётность за 2024-2025 годы.
- Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности.
- Налоговые декларации.
- Выписки по 51 счёту.
- Оборотно-сальдовая ведомость.
Дорожная карта подачи
Для успешного получения кредита рекомендуется следовать следующему плану: провести аудит финансового состояния компании, выбрать подходящий кредитный продукт, подать заявки в 3-5 банков, провести переговоры по ставке и условиям, а затем подписать договор. Весь процесс займёт 3-4 недели.
- Аудит финансового состояния: 1 неделя.
- Выбор продукта: 3-5 дней.
- Подача в 3-5 банков: 1 неделя.
- Переговоры по ставке: 1 неделя.
- Подписание договора: 3-5 дней.
Что подойдёт этой компании
| Продукт | Почему подходит | Лимит | |
|---|---|---|---|
| Кредит на бизнес | Финансовое состояние позволяет привлечь длинные деньги | 5–20 млн ₽ | Подать |
| Банковская гарантия | Для участия в тендерах и обеспечения контрактов | до 26 млн ₽ | Подать |
| Факторинг | Деньги по дебиторке за 1-3 дня вместо ожидания оплаты | до 70% дебиторки | Подать |
| Лизинг | Спецтехника, транспорт, оборудование — без вывода оборотных | до 50 млн ₽ | Подать |
Финансовые калькуляторы · 4 инструмента
Подсчитайте платёж, стоимость гарантии, выгоду факторинга и кассовый разрыв.
Получите такой же аудит для ВАШЕЙ компании
Введите свой ИНН — мгновенно увидите кредитный потенциал, банки-кандидаты и риски. Бесплатно.
Бесплатно · без регистрации · без спама · 30 секунд
Команда экспертов · кто делает аудит
Аналитика и работа с банками — не нейросеть, а команда специалистов с опытом 10+ лет в банковском секторе.
Частые вопросы
Откуда данные и насколько они актуальны?
Почему не используется AI / ChatGPT для скоринга?
Аудит бесплатный? Будет ли спам?
Можно ли получить полный отчёт в PDF?
Участник госзакупок · реестр ЕИС zakupki.gov.ru
Реальные данные о выигранных тендерах и заказчиках. Источник: ЕИС zakupki.gov.ru, обновлено 20.05.2026 07:58.
по договорам с заказчиками 134 млн ₽
У компании 296 исполненных госконтрактов на ~134 млн ₽. Достаточный опыт для получения банковских гарантий и тендерных кредитов.
Основная категория заказчиков — государственная администрация (министерства, департаменты). Высокая надёжность оплат, но длительные процедуры.
Умеренная концентрация: топ-3 заказчика дают 36% выручки. Диверсификация средняя — желательно расширять портфель.
Подавляющая часть контрактов — по 44-ФЗ (госзакупки). Подходит для банковских гарантий 44-ФЗ и кредитов под госконтракт.
География заказчиков: Татарстан. Расширение в другие регионы — точка роста.
Итог: 70%+ заказчиков — бюджетные учреждения. Низкий риск неплатежа. Идеальный профиль для факторинга и кредитов под госконтракт.
→ Запросить полную выписку по всем 296 контрактам и заказчикам
Похожие компании · та же отрасль
Аудиты компаний из той же сферы деятельности. Сравните условия и подходы банков к похожим бизнесам.