Зачем проверять компанию по ИНН перед сделкой
Каждый день в России заключаются миллионы коммерческих сделок. По статистике, около 15-20% поставщиков имеют те или иные проблемы: налоговые задолженности, банкротство, дисквалифицированный директор, нахождение в РНП. Проверка по ИНН — это базовая защита бизнеса.
Главные риски работы с непроверенным контрагентом
- 💰 Финансовые потери — поставщик не выполнит контракт, возьмёт аванс
- ⚖️ Юридические проблемы — иски, доначисления НДС за «фирмы-однодневки»
- 📉 Налоговые риски — ФНС снимет вычеты по НДС, доначислит налог
- 🏦 Банковские проблемы — заморозка счетов по 115-ФЗ за работу с «серой» компанией
- 🎯 Репутационные потери — клиенты узнают о работе с банкротом
10 источников для проверки компании по ИНН
1. ЕГРЮЛ / ЕГРИП (ФНС)
nalog.ru/rn77/related_activities/registration_ip_yl/registration_ul/start_ul/
Базовый источник. Проверяет: существование компании, актуальные реквизиты, директора, учредителей, ОКВЭД, адрес, дату регистрации, статус (действующая/ликвидирована). Бесплатно, моментально по ИНН.
2. Картотека арбитражных дел (КАД)
kad.arbitr.ru
Проверяет: судебные иски (поданные и против компании), банкротные процедуры, корпоративные споры. Бесплатно, поиск по ИНН/ОГРН. Если есть текущее банкротство — категорически не работать.
3. Реестр недобросовестных поставщиков (РНП)
rnp.fas.gov.ru
Список компаний, нарушивших обязательства по госзакупкам 44/223-ФЗ. Срок нахождения — 2 года. Подробнее о РНП →
4. Реестр дисквалифицированных лиц
service.nalog.ru/disqualified.do
Список физлиц, дисквалифицированных судом (запрет занимать руководящие должности). Если директор контрагента в этом списке — сделка может быть признана недействительной.
5. Реестр массовых учредителей и адресов
service.nalog.ru/mru.do
Проверяет: связан ли директор/учредитель с 10+ компаниями (признак «номинала»), является ли адрес массовой регистрации. Тревожный сигнал, но не обязательно мошенничество.
6. Реестр должников ФССП
fssp.gov.ru/iss/ip
Проверяет: возбуждённые исполнительные производства против компании или её директора. Если есть крупные долги — высокий риск неисполнения обязательств перед вами.
7. Сведения о доходах ФНС (БФО)
bo.nalog.gov.ru
Бухгалтерская отчётность компании за последние годы: выручка, прибыль, активы, обязательства. Базовый финансовый скрининг.
8. Реестр налоговых правонарушений
service.nalog.ru/taxoffence.do
Сведения о выявленных нарушениях налогового законодательства. Если компания систематически нарушает — это серьёзный red flag.
9. Реестр МСП
rmsp.nalog.ru
Подтверждает статус малого/среднего предприятия. Полезно для определения категории, проверки реальности бизнеса.
10. РНКБ — реестр взаимозависимых лиц
В нашем AI-аудите (trillioncredit.ru, введите ИНН) — все 10 источников проверяются автоматически за 30 секунд.
Чек-лист «зелёных» и «красных» флагов
- Возраст компании от 1-2 лет
- Действующий статус в ЕГРЮЛ
- Положительная финансовая отчётность (есть выручка, прибыль)
- Отсутствие в РНП
- Минимум банкротных и налоговых исков
- Уставный капитал от 100 тыс ₽ (выше минимального)
- Адрес не массовой регистрации
- Директор не дисквалифицирован
- Открытая информация о собственниках
- Положительные отзывы и упоминания в СМИ
- Возраст компании до 1 года (но если стартап IT — нормально)
- Уставный капитал 10 тыс ₽ (минимальный)
- Минимальная финансовая отчётность (нулевая выручка)
- Изменения адреса или директора в последние 6 месяцев
- 1-2 мелких судебных иска
- Адрес массовой регистрации
- Учредитель/директор связан с 5-10 другими компаниями
- Текущая процедура банкротства
- Нахождение в РНП ФАС
- Директор дисквалифицирован
- Крупные исполнительные производства (от 1 млн)
- Многочисленные иски (10+ за год)
- Налоговые правонарушения (систематические)
- Сведения о недостоверности данных в ЕГРЮЛ
- Учредитель/директор — массовый (50+ компаний)
- Заблокированные счета по 115-ФЗ
- Текущая реорганизация или ликвидация
Финансовый скрининг по ИНН — что важно
Ключевые метрики из бухотчётности
| Метрика | Норма | Что означает |
|---|---|---|
| Выручка | Растёт год к году | Стабильный бизнес |
| Чистая прибыль | Положительная | Эффективная деятельность |
| Рентабельность (прибыль/выручка) | 3-15% | Норма для большинства отраслей |
| Коэффициент автономии (СК/Активы) | ≥ 0,3 | Финансовая устойчивость |
| Текущая ликвидность (ОА/КП) | ≥ 1,5 | Способность платить по краткосрочным долгам |
| Дебиторская задолженность | ≤ 30% от выручки | Здоровое управление |
| Кредиторская задолженность | ≤ 50% от выручки | Не перекредитована |
Расчёт скоринга по 10 метрикам
В нашей системе AI-аудита (trillioncredit.ru) расчёт идёт автоматически:
- 80-100 баллов (грейд A): отличный контрагент, можно работать на любых условиях
- 65-79 (грейд B): хороший контрагент, стандартные условия
- 50-64 (грейд C): средний риск, требуется аванс/предоплата меньше обычной
- 30-49 (грейд D): высокий риск, работать только под 100% предоплату
- 0-29 (грейд E): критический риск, не работать
Кейсы плохой проверки контрагентов
Подрядчик из Москвы заплатил аванс 3,5 млн ₽ ООО «Стройснаб» за поставку металлоконструкций. Через 2 недели компания перестала отвечать. Проверка показала: «Стройснаб» зарегистрирован 5 месяцев назад, директор связан с 47 компаниями, уставный капитал 10 тыс ₽, реальный адрес — пустырь. Деньги потеряны.
Урок: 5-минутная проверка по ИНН сэкономила бы 3,5 млн.
Компания приобрела товар у поставщика на 15 млн (НДС вычет 2,5 млн). Через год ФНС провела проверку и установила: поставщик имел признаки «фирмы-однодневки» (массовый адрес, директор-номинал, отсутствие реальной деятельности). Вычет по НДС снят, доначислено 2,5 млн + штраф 500 тыс + пени.
Урок: при работе с поставщиками >500 тыс ₽ обязательно проверять «налоговую чистоту» и реальность контрагента.
Производитель оборудования отгрузил клиенту партию на 8 млн с отсрочкой 60 дней. Через месяц клиент подал на банкротство. Простая проверка показала бы: 12 текущих исков от других кредиторов, исполнительные производства от ФССП на 5 млн, негативная финансовая отчётность. Дебиторка частично возвращена через 2 года (40% от номинала).
Урок: перед предоставлением отсрочки от 1 млн обязательно проверять платёжеспособность.
Частые вопросы
- Какой минимальный набор проверок нужен?
- Базовый минимум для любой сделки от 100 тыс ₽: 1) ЕГРЮЛ (статус активен); 2) КАД (нет банкротства); 3) РНП (нет в списке); 4) ФССП (нет крупных долгов); 5) бухотчётность (есть выручка). 5 минут работы, защищает от 80% рисков.
- Сколько времени занимает полная проверка?
- Ручная проверка по 10 источникам — 30-60 минут. Через AI-сервисы (наш на trillioncredit.ru, СБИС, Контур.Фокус) — 30 секунд автоматически по ИНН. Бесплатные сервисы покрывают 70-80% важной информации, платные — 95-100%.
- Что такое 'фирма-однодневка'?
- Компания, созданная не для реальной деятельности, а для уклонения от налогов или мошенничества. Признаки: возраст <1 года, минимальный уставный капитал, массовый учредитель/директор, массовый адрес регистрации, отсутствие сотрудников, нулевая отчётность. При работе с такими — высокий риск доначислений НДС.
- Что делать если ФНС снимает вычеты НДС?
- 1) Подать возражения с доказательствами должной осмотрительности (отчёты о проверке контрагента, переписка, реальное исполнение договора); 2) Обжаловать в вышестоящем налоговом органе; 3) Обжаловать в арбитражном суде. Если у вас есть документы проверки контрагента ДО сделки — суд часто встаёт на сторону налогоплательщика.
- Какие сервисы для автоматической проверки?
- 1) Наш AI-аудит на trillioncredit.ru (бесплатно по ИНН за 30 секунд); 2) Контур.Фокус (платно от 5 тыс/мес); 3) СБИС (от 4 тыс/мес); 4) Casebook (от 2 тыс); 5) Rusprofile (бесплатные базовые данные, платно — расширенные); 6) Casebook от ССЭ. Все они агрегируют данные из открытых источников.
- Можно ли работать с компанией, у которой 1 банкротный иск?
- Зависит от ситуации. Если иск отклонён или урегулирован — можно. Если процедура в активной стадии — нет. Часто компании используют тактическое «лжебанкротство» — это тоже красный флаг. Всегда смотрите статус процедуры в КАД.
- Что важнее: финансовая отчётность или судебная история?
- Оба фактора. Финансовая отчётность показывает «здоровье» бизнеса, судебная — поведенческие паттерны. Здоровая финансово компания, но с 20 исками — тревожный знак. Малая прибыль, но чистая судебная история — менее рискованно.
- Что такое «должная осмотрительность»?
- Юридический термин. Это совокупность действий, доказывающих, что вы тщательно проверили контрагента перед сделкой. Включает: проверку по 5-10 источникам, запрос документов (устав, выписка, паспорт директора), подписание договора с прописанными гарантиями, фиксация переписки. Защищает в спорах с ФНС.
- Стоит ли работать с ИП без статуса самозанятого?
- Зависит от объёмов. ИП на УСН — стандартный надёжный контрагент. ИП без декларирования (например, через переводы на личную карту) — рискованно: ФНС может переквалифицировать в зарплату, доначислить НДФЛ и взносы. Для разовых мелких работ — можно, для систематических — оформляйте договорные отношения.
- Какие новые источники проверки появились в 2026?
- 1) Реестр операторов инвестиционных платформ ЦБ (краудлендинг); 2) Реестр санкционных компаний (в основном для международных сделок); 3) Реестр недропользователей (для добывающих); 4) Расширенный реестр ФНС с финпоказателями; 5) Реестры профильных СРО (стройка, аудит).
Связанные материалы
Проверьте контрагента за 30 секунд бесплатно
Введите ИНН любой компании — наш AI-аудит проверит её по 10 источникам данных (ЕГРЮЛ, КАД, РНП, ФССП, БФО) и выдаст полный отчёт с финансовым скорингом и рекомендациями.
Получить кредит →