ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛОМБАРД-КАПИТАЛ"

Информация из перечня ЦБ РФ

Алгоритм для клиента и контрагента ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛОМБАРД-КАПИТАЛ"

Если вы клиент или контрагент ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛОМБАРД-КАПИТАЛ" (ИНН 2462206391) — рекомендуем действовать в следующем порядке. Этот алгоритм составлен на основе практики работы с обращениями в ЦБ и Роспотребнадзор.

1. Обратитесь к финансовому омбудсмену (finombudsman.ru) для досудебного урегулирования. Решение обязательно для исполнения финансовой организацией.
2. Прекратите все платежи в адрес компании. Договоры с организациями из перечня ЦБ часто признаются ничтожными в судебном порядке.
3. Подайте жалобу через интернет-приёмную ЦБ (cbr.ru/reception). Шаблон обращения — на сайте регулятора. Срок рассмотрения 30 дней.
4. Если уже передали деньги и услуга не получена — заявление в полицию по статье 159 УК РФ (мошенничество). При сумме свыше 1 млн ₽ — крупный размер, статья 159 ч.3.
5. Если деньги переводились с банковской карты — запросите чарджбэк в банке-эмитенте (срок 540 дней по правилам Visa/Mastercard, 120 дней по Мир).
6. Запросите у компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛОМБАРД-КАПИТАЛ" письменное объяснение по факту включения в перечень ЦБ 07.07.2023. Отказ или игнорирование — само по себе индикатор недобросовестности и принимается судом.

Похожие компании в реестре ЦБ

Организации со схожими признаками или из того же региона. Возможно, относятся к одной группе или используют схожие схемы.

Нормативная база

Включение в перечень не является административным наказанием в строгом смысле, но служит сигналом для рынка, банков, контрагентов и потребителей о повышенных рисках при взаимодействии с конкретной компанией.

Исключение из перечня возможно после устранения выявленных нарушений и обращения в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России. Срок рассмотрения — 30–60 дней.

Причина внесения: подробный разбор

Признаки нелегального кредитора

Это означает, что компания ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛОМБАРД-КАПИТАЛ" выдаёт займы или потребительские кредиты без действующей лицензии Банка России. По закону «О микрофинансовой деятельности» №151-ФЗ право выдавать займы имеют только МФО, включённые в реестр ЦБ. Деятельность без такого включения нарушает требования закона, а заключённые договоры могут быть признаны судом ничтожными по статье 168 ГК РФ.

Применительно к ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛОМБАРД-КАПИТАЛ": с момента включения в реестр ЦБ (07.07.2023) прошло 2 года и 11 мес.. Регулятор продолжает поддерживать статус активным — пересмотра решения по обращению МВК не было, либо обращение не подавалось вовсе.

Для клиентов это означает следующее: договорные отношения с такой организацией находятся в зоне повышенного юридического риска. В случае спора защитить свои деньги через суд возможно, но процесс долгий и не гарантирует возврата всей суммы.

Легальная альтернатива: кредит из 119 банков с лицензией ЦБ

Полный официальный реестр кредитных организаций ЦБ — на cbr.ru/banking_sector/credit. Реестр МФО — на cbr.ru/microfinance/registry. Реестр операторов инвестиционных платформ — на cbr.ru/registries/RPS.