ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДАЛЬНЕВОСТОЧНАЯ ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ДОВЕРИЕ"

Реестровая запись по компании

Основания включения: разбор

Признаки нелегального кредитора

Категория показывает, что у ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДАЛЬНЕВОСТОЧНАЯ ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ДОВЕРИЕ" нет правового статуса для выдачи займов гражданам. Норма закреплена в законе №151-ФЗ, постановлении Правительства РФ №554 и многочисленных разъяснениях ЦБ. На практике это значит: возврат уплаченных процентов реалистичен через суд, но требует юридического сопровождения.

Запись по компании ИНН 2703080116 (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕД) хранится в реестре 3 года и 6 мес.. Для контрагентов и потенциальных клиентов из региона «Хабаровский край» это устойчивый сигнал избегать любых финансовых отношений с организацией без дополнительной проверки.

Для клиентов это означает следующее: договорные отношения с такой организацией находятся в зоне повышенного юридического риска. В случае спора защитить свои деньги через суд возможно, но процесс долгий и не гарантирует возврата всей суммы.

Похожие компании в реестре ЦБ

Организации со схожими признаками или из того же региона. Возможно, относятся к одной группе или используют схожие схемы.

Нормативная база

Включение в перечень не является административным наказанием в строгом смысле, но служит сигналом для рынка, банков, контрагентов и потребителей о повышенных рисках при взаимодействии с конкретной компанией.

Исключение из перечня возможно после устранения выявленных нарушений и обращения в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России. Срок рассмотрения — 30–60 дней.

Что делать клиенту ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДАЛЬНЕВОСТОЧНАЯ ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ДОВЕРИЕ"

Если вы клиент или контрагент ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДАЛЬНЕВОСТОЧНАЯ ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ДОВЕРИЕ" (ИНН 2703080116) — рекомендуем действовать в следующем порядке. Этот алгоритм составлен на основе практики работы с обращениями в ЦБ и Роспотребнадзор.

1. Полиция — при наличии умысла на обман. Подавайте заявление в дежурную часть по месту жительства или через portal.mvd.ru. Шаблоны есть на КонсультантПлюс.
2. Финансовый омбудсмен (finombudsman.ru) — досудебка. Если организация в реестре финуполномоченного, решение по делу обязательно для неё.
3. Платежи — стоп. Любая новая транзакция работает против вас и усложняет последующее оспаривание сделки в суде.
4. Чарджбэк через банк-эмитент карты — рабочий инструмент при платежах по Visa/Mastercard/Мир. Срок зависит от платёжной системы (от 120 до 540 дней).
5. Жалоба в ЦБ — приоритет №1. Электронная форма обращения: cbr.ru/reception. По итогам ЦБ может усилить меры в отношении организации, что укрепит вашу позицию в суде.
6. Сделайте скриншот реестра cbr.ru/inside/warning-list/ с записью по ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДАЛЬНЕВОСТОЧНАЯ ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ДОВЕРИЕ" (ИНН 2703080116) — желательно с видимой датой в браузере. Это первичное доказательство для всех инстанций.

Легальная альтернатива: кредит из 119 банков с лицензией ЦБ

Полный официальный реестр кредитных организаций ЦБ — на cbr.ru/banking_sector/credit. Реестр МФО — на cbr.ru/microfinance/registry. Реестр операторов инвестиционных платформ — на cbr.ru/registries/RPS.