ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РИВИКА" (ЛОМБАРД № 1)

Карточка организации в реестре ЦБ

Нормативная база

Включение в перечень не является административным наказанием в строгом смысле, но служит сигналом для рынка, банков, контрагентов и потребителей о повышенных рисках при взаимодействии с конкретной компанией.

Исключение из перечня возможно после устранения выявленных нарушений и обращения в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России. Срок рассмотрения — 30–60 дней.

Категория признака: детальный разбор

Признаки нелегального кредитора

Категория показывает, что у ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РИВИКА" (ЛОМБАРД № 1) нет правового статуса для выдачи займов гражданам. Норма закреплена в законе №151-ФЗ, постановлении Правительства РФ №554 и многочисленных разъяснениях ЦБ. На практике это значит: возврат уплаченных процентов реалистичен через суд, но требует юридического сопровождения.

Конкретно по ИНН 3906069367: регион регистрации — Калининградская область, дата включения — 11.04.2022, прошло 4 года и 1 мес.. Длительное нахождение в реестре указывает на отсутствие у компании юридических возможностей или мотивации оспорить решение Банка России через МВК.

Для клиентов это означает следующее: договорные отношения с такой организацией находятся в зоне повышенного юридического риска. В случае спора защитить свои деньги через суд возможно, но процесс долгий и не гарантирует возврата всей суммы.

Пошаговая инструкция для клиента ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РИВИКА" (ЛОМБАРД № 1)

Если вы клиент или контрагент ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РИВИКА" (ЛОМБАРД № 1) (ИНН 3906069367) — рекомендуем действовать в следующем порядке. Этот алгоритм составлен на основе практики работы с обращениями в ЦБ и Роспотребнадзор.

1. Финансовый омбудсмен (finombudsman.ru) — досудебка. Если организация в реестре финуполномоченного, решение по делу обязательно для неё.
2. Полиция — при наличии умысла на обман. Подавайте заявление в дежурную часть по месту жительства или через portal.mvd.ru. Шаблоны есть на КонсультантПлюс.
3. Жалоба в ЦБ — приоритет №1. Электронная форма обращения: cbr.ru/reception. По итогам ЦБ может усилить меры в отношении организации, что укрепит вашу позицию в суде.
4. Соберите архив: договор и приложения, чеки с QR-кодами, банковские выписки, переписку. Архив отправьте сами себе на email — будет точная метка времени получения документов.
5. Чарджбэк через банк-эмитент карты — рабочий инструмент при платежах по Visa/Mastercard/Мир. Срок зависит от платёжной системы (от 120 до 540 дней).
6. Проверьте региональную инспекцию: для Калининградская область вы можете подать обращение в управление Роспотребнадзора региона дополнительно к жалобе в ЦБ. Двойной канал ускоряет реакцию.

Похожие компании в реестре ЦБ

Организации со схожими признаками или из того же региона. Возможно, относятся к одной группе или используют схожие схемы.

Легальная альтернатива: кредит из 119 банков с лицензией ЦБ

Полный официальный реестр кредитных организаций ЦБ — на cbr.ru/banking_sector/credit. Реестр МФО — на cbr.ru/microfinance/registry. Реестр операторов инвестиционных платформ — на cbr.ru/registries/RPS.