ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФА" (Альфа-Ломбард, Яхонт ЮВЕЛИРНЫЙ САЛОН, Яхонт)

Сведения из списка ЦБ

Похожие компании в реестре ЦБ

Организации со схожими признаками или из того же региона. Возможно, относятся к одной группе или используют схожие схемы.

Рекомендации для клиентов компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФА" (Альфа-Ломбард, Яхонт ЮВЕЛИРНЫЙ САЛОН, Яхонт)

Если вы клиент или контрагент ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФА" (Альфа-Ломбард, Яхонт ЮВЕЛИРНЫЙ САЛОН, Яхонт) (ИНН 4011017028) — рекомендуем действовать в следующем порядке. Этот алгоритм составлен на основе практики работы с обращениями в ЦБ и Роспотребнадзор.

1. Полиция — при наличии умысла на обман. Подавайте заявление в дежурную часть по месту жительства или через portal.mvd.ru. Шаблоны есть на КонсультантПлюс.
2. Жалоба в ЦБ — приоритет №1. Электронная форма обращения: cbr.ru/reception. По итогам ЦБ может усилить меры в отношении организации, что укрепит вашу позицию в суде.
3. Платежи — стоп. Любая новая транзакция работает против вас и усложняет последующее оспаривание сделки в суде.
4. Соберите архив: договор и приложения, чеки с QR-кодами, банковские выписки, переписку. Архив отправьте сами себе на email — будет точная метка времени получения документов.
5. Чарджбэк через банк-эмитент карты — рабочий инструмент при платежах по Visa/Mastercard/Мир. Срок зависит от платёжной системы (от 120 до 540 дней).
6. Уведомите ваш банк об операциях с компанией ИНН 4011017028. Если деньги уходили через ваш счёт, банк может запросить дополнительные документы — будьте к этому готовы.

Нормативная база

Включение в перечень не является административным наказанием в строгом смысле, но служит сигналом для рынка, банков, контрагентов и потребителей о повышенных рисках при взаимодействии с конкретной компанией.

Исключение из перечня возможно после устранения выявленных нарушений и обращения в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России. Срок рассмотрения — 30–60 дней.

Что значит данный признак

Признаки нелегального кредитора

Категория показывает, что у ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФА" (Альфа-Ломбард, Яхонт ЮВЕЛИРНЫЙ САЛОН, Яхонт) нет правового статуса для выдачи займов гражданам. Норма закреплена в законе №151-ФЗ, постановлении Правительства РФ №554 и многочисленных разъяснениях ЦБ. На практике это значит: возврат уплаченных процентов реалистичен через суд, но требует юридического сопровождения.

Для компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФА" (Альфа-Ломбард, Яхонт ЮВЕЛИРНЫЙ САЛОН, Яхонт) (регион: Калужская область) запись датируется 29.03.2023. Уже 3 года и 2 мес. организация остаётся в перечне ЦБ. В практике брокериджа это считается «зрелой» меткой — значит, банки-партнёры однозначно откажут компании в любых кредитных продуктах.

Для клиентов это означает следующее: договорные отношения с такой организацией находятся в зоне повышенного юридического риска. В случае спора защитить свои деньги через суд возможно, но процесс долгий и не гарантирует возврата всей суммы.

Легальная альтернатива: кредит из 119 банков с лицензией ЦБ

Полный официальный реестр кредитных организаций ЦБ — на cbr.ru/banking_sector/credit. Реестр МФО — на cbr.ru/microfinance/registry. Реестр операторов инвестиционных платформ — на cbr.ru/registries/RPS.