ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАГФИНАНС"

Реестровая запись по компании

Нормативная база

Включение в перечень не является административным наказанием в строгом смысле, но служит сигналом для рынка, банков, контрагентов и потребителей о повышенных рисках при взаимодействии с конкретной компанией.

Исключение из перечня возможно после устранения выявленных нарушений и обращения в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России. Срок рассмотрения — 30–60 дней.

Похожие компании в реестре ЦБ

Организации со схожими признаками или из того же региона. Возможно, относятся к одной группе или используют схожие схемы.

Основания включения: разбор

Признаки нелегального кредитора

Признак указывает: фирма ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАГФИНАНС" занимается выдачей денежных средств населению на возвратной основе, не имея лицензии и не входя в реестр МФО. Регулятор расценивает это как незаконную предпринимательскую деятельность по ст. 14.56 КоАП. Заёмщик такой организации защищён хуже всех остальных категорий потребителей финуслуг.

Запись по компании ИНН 4909131022 (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕД) хранится в реестре 5 лет и 4 мес.. Для контрагентов и потенциальных клиентов из региона «Магаданская область» это устойчивый сигнал избегать любых финансовых отношений с организацией без дополнительной проверки.

Для клиентов это означает следующее: договорные отношения с такой организацией находятся в зоне повышенного юридического риска. В случае спора защитить свои деньги через суд возможно, но процесс долгий и не гарантирует возврата всей суммы.

Что делать клиенту ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАГФИНАНС"

Если вы клиент или контрагент ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАГФИНАНС" (ИНН 4909131022) — рекомендуем действовать в следующем порядке. Этот алгоритм составлен на основе практики работы с обращениями в ЦБ и Роспотребнадзор.

1. Подавайте заявление в МВД при наличии признаков обмана. Состав по статье 159 УК РФ образуется при доказанном умысле организации на неисполнение обязательств.
2. Направьте обращение в Банк России через форму на cbr.ru. В тексте укажите ИНН организации, реквизиты договора, суммы платежей и приложите подтверждающие документы.
3. Остановите любые переводы. Каждый последующий платёж увеличивает потенциальный ущерб и усложняет возврат средств в дальнейшем.
4. Запросите чарджбэк через банк-эмитент карты, с которой производились платежи. Особенно эффективно для платежей по картам международных систем.
5. Используйте институт финансового уполномоченного (finombudsman.ru) — это бесплатно и быстрее суда, решение обязательно для исполнения.
6. Сделайте скриншот реестра cbr.ru/inside/warning-list/ с записью по ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАГФИНАНС" (ИНН 4909131022) — желательно с видимой датой в браузере. Это первичное доказательство для всех инстанций.

Легальная альтернатива: кредит из 119 банков с лицензией ЦБ

Полный официальный реестр кредитных организаций ЦБ — на cbr.ru/banking_sector/credit. Реестр МФО — на cbr.ru/microfinance/registry. Реестр операторов инвестиционных платформ — на cbr.ru/registries/RPS.