ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТРОЙКА"

Информация из перечня ЦБ РФ

Похожие компании в реестре ЦБ

Организации со схожими признаками или из того же региона. Возможно, относятся к одной группе или используют схожие схемы.

Нормативная база

Включение в перечень не является административным наказанием в строгом смысле, но служит сигналом для рынка, банков, контрагентов и потребителей о повышенных рисках при взаимодействии с конкретной компанией.

Исключение из перечня возможно после устранения выявленных нарушений и обращения в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России. Срок рассмотрения — 30–60 дней.

Алгоритм для клиента и контрагента ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТРОЙКА"

Если вы клиент или контрагент ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТРОЙКА" (ИНН 5609192428) — рекомендуем действовать в следующем порядке. Этот алгоритм составлен на основе практики работы с обращениями в ЦБ и Роспотребнадзор.

1. Подавайте заявление в МВД при наличии признаков обмана. Состав по статье 159 УК РФ образуется при доказанном умысле организации на неисполнение обязательств.
2. Используйте институт финансового уполномоченного (finombudsman.ru) — это бесплатно и быстрее суда, решение обязательно для исполнения.
3. Зафиксируйте всё письменно. Сделайте копии договора, скачайте PDF переписки в мессенджерах, снимки экранов личного кабинета, выгрузите банковские выписки за весь период взаимодействия.
4. Остановите любые переводы. Каждый последующий платёж увеличивает потенциальный ущерб и усложняет возврат средств в дальнейшем.
5. Направьте обращение в Банк России через форму на cbr.ru. В тексте укажите ИНН организации, реквизиты договора, суммы платежей и приложите подтверждающие документы.
6. Запросите у компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТРОЙКА" письменное объяснение по факту включения в перечень ЦБ 24.01.2025. Отказ или игнорирование — само по себе индикатор недобросовестности и принимается судом.

Причина внесения: подробный разбор

Признаки нелегального кредитора

Признак указывает: фирма ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТРОЙКА" занимается выдачей денежных средств населению на возвратной основе, не имея лицензии и не входя в реестр МФО. Регулятор расценивает это как незаконную предпринимательскую деятельность по ст. 14.56 КоАП. Заёмщик такой организации защищён хуже всех остальных категорий потребителей финуслуг.

Применительно к ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТРОЙКА": с момента включения в реестр ЦБ (24.01.2025) прошло 1 год и 4 мес.. Регулятор продолжает поддерживать статус активным — пересмотра решения по обращению МВК не было, либо обращение не подавалось вовсе.

Для клиентов это означает следующее: договорные отношения с такой организацией находятся в зоне повышенного юридического риска. В случае спора защитить свои деньги через суд возможно, но процесс долгий и не гарантирует возврата всей суммы.

Легальная альтернатива: кредит из 119 банков с лицензией ЦБ

Полный официальный реестр кредитных организаций ЦБ — на cbr.ru/banking_sector/credit. Реестр МФО — на cbr.ru/microfinance/registry. Реестр операторов инвестиционных платформ — на cbr.ru/registries/RPS.