ЖИЛИЩНЫЙ КООПЕРАТИВ "ХРАНИТЕЛЬ ДОМА"

Информация из перечня ЦБ РФ

Причина внесения: подробный разбор

Признаки "финансовой пирамиды"

Категория «Признаки "финансовой пирамиды"» в реестре ЦБ РФ означает выявление в деятельности компании ЖИЛИЩНЫЙ КООПЕРАТИВ "ХРАНИТЕЛЬ ДОМА" признаков нарушения требований финансового законодательства. Подробности — на cbr.ru/inside/warning-list/.

Применительно к ЖИЛИЩНЫЙ КООПЕРАТИВ "ХРАНИТЕЛЬ ДОМА": с момента включения в реестр ЦБ (01.02.2021) прошло 5 лет и 4 мес.. Регулятор продолжает поддерживать статус активным — пересмотра решения по обращению МВК не было, либо обращение не подавалось вовсе.

Для клиентов это означает следующее: договорные отношения с такой организацией находятся в зоне повышенного юридического риска. В случае спора защитить свои деньги через суд возможно, но процесс долгий и не гарантирует возврата всей суммы.

Алгоритм для клиента и контрагента ЖИЛИЩНЫЙ КООПЕРАТИВ "ХРАНИТЕЛЬ ДОМА"

Если вы клиент или контрагент ЖИЛИЩНЫЙ КООПЕРАТИВ "ХРАНИТЕЛЬ ДОМА" (ИНН 7702454985) — рекомендуем действовать в следующем порядке. Этот алгоритм составлен на основе практики работы с обращениями в ЦБ и Роспотребнадзор.

1. Остановите любые переводы. Каждый последующий платёж увеличивает потенциальный ущерб и усложняет возврат средств в дальнейшем.
2. Запросите чарджбэк через банк-эмитент карты, с которой производились платежи. Особенно эффективно для платежей по картам международных систем.
3. Направьте обращение в Банк России через форму на cbr.ru. В тексте укажите ИНН организации, реквизиты договора, суммы платежей и приложите подтверждающие документы.
4. Зафиксируйте всё письменно. Сделайте копии договора, скачайте PDF переписки в мессенджерах, снимки экранов личного кабинета, выгрузите банковские выписки за весь период взаимодействия.
5. Подавайте заявление в МВД при наличии признаков обмана. Состав по статье 159 УК РФ образуется при доказанном умысле организации на неисполнение обязательств.
6. Запросите у компании ЖИЛИЩНЫЙ КООПЕРАТИВ "ХРАНИТЕЛЬ ДОМА" письменное объяснение по факту включения в перечень ЦБ 01.02.2021. Отказ или игнорирование — само по себе индикатор недобросовестности и принимается судом.

Нормативная база

Включение в перечень не является административным наказанием в строгом смысле, но служит сигналом для рынка, банков, контрагентов и потребителей о повышенных рисках при взаимодействии с конкретной компанией.

Исключение из перечня возможно после устранения выявленных нарушений и обращения в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России. Срок рассмотрения — 30–60 дней.

Похожие компании в реестре ЦБ

Организации со схожими признаками или из того же региона. Возможно, относятся к одной группе или используют схожие схемы.

Легальная альтернатива: кредит из 119 банков с лицензией ЦБ

Полный официальный реестр кредитных организаций ЦБ — на cbr.ru/banking_sector/credit. Реестр МФО — на cbr.ru/microfinance/registry. Реестр операторов инвестиционных платформ — на cbr.ru/registries/RPS.