ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЕМ ТРЕЙД" ("GEM TRADE", "LIMITED LIABILITY COMPANY GEM TRADE Управляющий инвестиционный холдинг")

Информация из перечня ЦБ РФ

Причина внесения: подробный разбор

Признаки "финансовой пирамиды"

Категория «Признаки "финансовой пирамиды"» в реестре ЦБ РФ означает выявление в деятельности компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЕМ ТРЕЙД" ("GEM TRADE", "LIMITED LIABILITY COMPANY GEM TRADE Управляющий инвестиционный холдинг") признаков нарушения требований финансового законодательства. Подробности — на cbr.ru/inside/warning-list/.

Применительно к ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЕМ ТРЕЙД" ("GEM TRADE", "LIMITED LIABILITY COMPANY GEM TRADE Управляющий инвестиционный холдинг"): с момента включения в реестр ЦБ (29.09.2022) прошло 3 года и 8 мес.. Регулятор продолжает поддерживать статус активным — пересмотра решения по обращению МВК не было, либо обращение не подавалось вовсе.

Для клиентов это означает следующее: договорные отношения с такой организацией находятся в зоне повышенного юридического риска. В случае спора защитить свои деньги через суд возможно, но процесс долгий и не гарантирует возврата всей суммы.

Нормативная база

Включение в перечень не является административным наказанием в строгом смысле, но служит сигналом для рынка, банков, контрагентов и потребителей о повышенных рисках при взаимодействии с конкретной компанией.

Исключение из перечня возможно после устранения выявленных нарушений и обращения в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России. Срок рассмотрения — 30–60 дней.

Похожие компании в реестре ЦБ

Организации со схожими признаками или из того же региона. Возможно, относятся к одной группе или используют схожие схемы.

Алгоритм для клиента и контрагента ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЕМ ТРЕЙД" ("GEM TRADE", "LIMITED LIABILITY COMPANY GEM TRADE Управляющий инвестиционный холдинг")

Если вы клиент или контрагент ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЕМ ТРЕЙД" ("GEM TRADE", "LIMITED LIABILITY COMPANY GEM TRADE Управляющий инвестиционный холдинг") (ИНН 7751187080) — рекомендуем действовать в следующем порядке. Этот алгоритм составлен на основе практики работы с обращениями в ЦБ и Роспотребнадзор.

1. Если деньги переводились с банковской карты — запросите чарджбэк в банке-эмитенте (срок 540 дней по правилам Visa/Mastercard, 120 дней по Мир).
2. Прекратите все платежи в адрес компании. Договоры с организациями из перечня ЦБ часто признаются ничтожными в судебном порядке.
3. Обратитесь к финансовому омбудсмену (finombudsman.ru) для досудебного урегулирования. Решение обязательно для исполнения финансовой организацией.
4. Подайте жалобу через интернет-приёмную ЦБ (cbr.ru/reception). Шаблон обращения — на сайте регулятора. Срок рассмотрения 30 дней.
5. Соберите доказательную базу: договор, выписки по счёту, квитанции, скриншоты переписки, рекламные материалы компании. Это понадобится для жалобы в ЦБ и обращения в суд.
6. Запросите у компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЕМ ТРЕЙД" ("GEM TRADE", "LIMITED LIABILITY COMPANY GEM TRADE Управляющий инвестиционный холдинг") письменное объяснение по факту включения в перечень ЦБ 29.09.2022. Отказ или игнорирование — само по себе индикатор недобросовестности и принимается судом.

Легальная альтернатива: кредит из 119 банков с лицензией ЦБ

Полный официальный реестр кредитных организаций ЦБ — на cbr.ru/banking_sector/credit. Реестр МФО — на cbr.ru/microfinance/registry. Реестр операторов инвестиционных платформ — на cbr.ru/registries/RPS.