Главная / Чёрный список ЦБ / ИНН 7816723670
⚠️ Внесено в реестр ЦБ РФ

АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ДИВЕРГЕНТ" (ДИВЕРГЕНТ)

ИНН: 7816723670
📍 Санкт-Петербург
📅 Внесено ЦБ: 10.12.2021 🔄 Синхронизация: 03.06.2026 🏢 Тип: Юридическое лицо

Информация из перечня ЦБ РФ

Полное наименованиеАКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ДИВЕРГЕНТ" (ДИВЕРГЕНТ)
ИНН7816723670
Регион регистрацииСанкт-Петербург
Тип организацииЮридическое лицо
Дата внесения ЦБ10.12.2021
Категория признакаПризнаки "финансовой пирамиды"
Онлайн-ресурсыaodivergent.ru

Risk-score компании 7816723670

82
из 100
Уровень риска: Высокий
Скоринг построен по собственной методике Триллион Кредит на базе категории признака ЦБ, давности внесения, активности онлайн-инфраструктуры и регионального профиля. Чем выше значение — тем выше вероятность что компания продолжает деятельность.

Из чего складывается оценка

Алгоритм для клиента и контрагента АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ДИВЕРГЕНТ" (ДИВЕРГЕНТ)

Если вы клиент или контрагент АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ДИВЕРГЕНТ" (ДИВЕРГЕНТ) (ИНН 7816723670) — рекомендуем действовать в следующем порядке. Этот алгоритм составлен на основе практики работы с обращениями в ЦБ и Роспотребнадзор.

  1. Запросите чарджбэк через банк-эмитент карты, с которой производились платежи. Особенно эффективно для платежей по картам международных систем.
  2. Направьте обращение в Банк России через форму на cbr.ru. В тексте укажите ИНН организации, реквизиты договора, суммы платежей и приложите подтверждающие документы.
  3. Зафиксируйте всё письменно. Сделайте копии договора, скачайте PDF переписки в мессенджерах, снимки экранов личного кабинета, выгрузите банковские выписки за весь период взаимодействия.
  4. Используйте институт финансового уполномоченного (finombudsman.ru) — это бесплатно и быстрее суда, решение обязательно для исполнения.
  5. Подавайте заявление в МВД при наличии признаков обмана. Состав по статье 159 УК РФ образуется при доказанном умысле организации на неисполнение обязательств.
  6. Запросите у компании АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ДИВЕРГЕНТ" (ДИВЕРГЕНТ) письменное объяснение по факту включения в перечень ЦБ 10.12.2021. Отказ или игнорирование — само по себе индикатор недобросовестности и принимается судом.

Похожие компании в реестре ЦБ

Организации со схожими признаками или из того же региона. Возможно, относятся к одной группе или используют схожие схемы.

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РЕАЛ ЛИОН" ВКЛАДЫ
ИНН 7805655877 · Санкт-Петербург
Признаки "финансовой пирамиды"
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ВМС КОРП." (WMC Co
ИНН 7801407680 · Санкт-Петербург
Признаки "финансовой пирамиды"
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПЕГАС КЭПИТАЛ ЛТД"
ИНН 7816731449 · Санкт-Петербург
Признаки "финансовой пирамиды"
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИРБИО" ("OneSW",
ИНН 7805751732 · Санкт-Петербург
Признаки "финансовой пирамиды"
МЕЖДУНАРОДНОЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ ОБЩЕСТВО "ЭФИ-РА" (КОЛИБРИТРЕЙ
ИНН 7814679338 · Санкт-Петербург
Признаки "финансовой пирамиды"
ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ ОБЩЕСТВО "СЕВЕРО-ЗАПАДНОЕ ФИНАНСОВОЕ ОБЩЕСТВ
ИНН 7840089663 · Санкт-Петербург
Признаки "финансовой пирамиды"

Нормативная база

📜 Документ Банка России
Информационное письмо Банка России №ИН-04-12/61 от 24.09.2021 — об усилении контроля за нелегальными участниками финансового рынка. Реестр организаций с признаками нелегальной деятельности ведётся Банком России на постоянной основе и публикуется по адресу cbr.ru/inside/warning-list.

Включение в перечень не является административным наказанием в строгом смысле, но служит сигналом для рынка, банков, контрагентов и потребителей о повышенных рисках при взаимодействии с конкретной компанией.

Исключение из перечня возможно после устранения выявленных нарушений и обращения в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России. Срок рассмотрения — 30–60 дней.

Причина внесения: подробный разбор

Признаки "финансовой пирамиды"

Категория «Признаки "финансовой пирамиды"» в реестре ЦБ РФ означает выявление в деятельности компании АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ДИВЕРГЕНТ" (ДИВЕРГЕНТ) признаков нарушения требований финансового законодательства. Подробности — на cbr.ru/inside/warning-list/.

Применительно к АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ДИВЕРГЕНТ" (ДИВЕРГЕНТ): с момента включения в реестр ЦБ (10.12.2021) прошло 4 года и 5 мес.. Регулятор продолжает поддерживать статус активным — пересмотра решения по обращению МВК не было, либо обращение не подавалось вовсе.

Для клиентов это означает следующее: договорные отношения с такой организацией находятся в зоне повышенного юридического риска. В случае спора защитить свои деньги через суд возможно, но процесс долгий и не гарантирует возврата всей суммы.

Легальная альтернатива: кредит из 119 банков с лицензией ЦБ

Если нужен кредит для бизнеса — только лицензированные банки

Триллион Кредит работает с 119 банками-партнёрами, все включены в реестр кредитных организаций ЦБ. AI-Аудит по ИНН за 60 секунд покажет шансы одобрения, оптимальные банки и ставку. Бесплатно.

Полный официальный реестр кредитных организаций ЦБ — на cbr.ru/banking_sector/credit. Реестр МФО — на cbr.ru/microfinance/registry. Реестр операторов инвестиционных платформ — на cbr.ru/registries/RPS.

Нужен легальный кредит для бизнеса?

Бесплатный AI-Аудит по ИНН за 60 секунд. Подбор из 119 банков с лицензией ЦБ. Без передачи данных в чёрный список.

🔍 Получить AI-Аудит →

Связанные материалы

Полный реестр (2 877 компаний) AI-Аудит по ИНН Как выйти из чёрного списка ЦБ 115-ФЗ: блокировка счёта Как проверить компанию по ИНН Реестр операторов инвестплатформ Все 119 банков-партнёров Кредит для ООО
⚠️ Дисклеймер. Данные синхронизированы с реестром Банка России на 03.06.2026. Реестр обновляется регулятором; актуальный статус компании АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ДИВЕРГЕНТ" (ДИВЕРГЕНТ) (ИНН 7816723670) проверяйте на cbr.ru/inside/warning-list. Скоринг 82/100 — собственная аналитика Триллион Кредит, не является официальным юридическим или финансовым заключением. Триллион Кредит не несёт ответственности за изменения в реестре между датами синхронизации.