Главная  ›  Продукты  ›  Проектное финансирование — гид
Кредитный брокер № 1 в СПб и Москве

Проектное финансирование — гид

Специальный инструмент для финансирования крупных инвестпроектов: жилищное строительство (214-ФЗ с эскроу), коммерческая недвижимость, производственные комплексы, инфраструктурные объекты. Возврат — из будущего денежного потока проекта.

Проектное финансирование — гид в Триллион Кредит: ставка от 6%, сумма от 100 млн ₽, срок до 15 лет. Решение за 1 рабочий день, 14 банков-партнёров, бесплатно для клиента (комиссию платит банк). Ключевая ставка ЦБ РФ — 14,5% (с 27.04.2026), рыночная для бизнеса — 17,5-22%.
Ставка
от 6%
Сумма
от 100 млн ₽
Срок
до 15 лет
Кому
Компании с опытом реализации проектов от 100 млн ₽

Получить предложение

Бесплатно — узнаете лимит и ставку за 15 минут

✓

Заявка принята!

Менеджер позвонит в течение 15 минут

Преимущества

Под cash flow проекта
Обеспечение — сам объект и его будущая выручка
От 100 млн до 10 млрд
Крупные суммы под масштабные проекты
Срок до 15 лет
Длинные сроки для инфраструктуры и недвижимости
Грейс-период до запуска
Платежи только после ввода объекта в эксплуатацию
214-ФЗ от 6%
Жилищное проектное с эскроу по специальным ставкам
Юристы знают
Особенности 214-ФЗ, эскроу, банковских гарантий

🔍 Бесплатный AI-аудит компании по ИНН

Введите ИНН — за 5 секунд узнаете скоринг 0–100, шанс одобрения по 14 банкам и доступные продукты

18 400+ компаний уже проверились · данные из ФНС · ничего не сохраняется

Калькулятор платежа

Подвиньте слайдеры — увидите ежемесячный платёж по аннуитету

Платёж/мес
—
Переплата
—
К возврату
—

Подробно о продукте

Проектное финансирование (Project Finance) — особый вид кредитования крупных инвестиционных проектов, при котором источником возврата кредита служит денежный поток самого финансируемого проекта, а обеспечением — создаваемые активы. В отличие от классического корпоративного кредита, банк оценивает не текущее финансовое состояние компании, а экономику будущего проекта.

По данным ДОМ.РФ, в году объём проектного финансирования жилищного строительства в России превысил 9 трлн ₽. По коммерческим и производственным объектам — еще ~2 трлн ₽. Триллион Кредит работает со специализированными банками: Сбербанк, ВТБ, ДОМ.РФ Банк, Газпромбанк, ПСБ, Альфа-Банк, Открытие.

Виды проектного финансирования

Тип проектаСуммаСтавка отСрок
Жилищное строительство 214-ФЗдо 10 млрд6%до 5 лет
Коммерческая недвижимостьдо 3 млрд11%до 7 лет
Производственный комплексдо 5 млрд10%до 10 лет
Гостиницы и общепитдо 1 млрд11%до 10 лет
Инфраструктурные объектыдо 50 млрд9%до 15 лет
Сельхозкомплексдо 2 млрд5%до 15 лет

Требования к проекту

  • Минимальная сумма: от 100 млн ₽ (некоторые банки от 50 млн)
  • Собственное участие: 20-30% от стоимости проекта
  • IRR проекта: выше ставки кредита + 5-10% запаса
  • NPV положительный на горизонте срока кредита
  • Реалистичный план продаж/аренды с предварительными договорами
  • Опыт инициатора: реализованные аналогичные проекты

Расчёт проектного финансирования

  • 200 млн жилищное 214-ФЗ, ставка 7%, срок 3 года — годовое обслуживание 14 млн ₽
  • 500 млн коммерческая недвижимость, ставка 11%, срок 5 лет — платёж 10,8 млн/мес после ввода
  • 1 млрд производство, ставка 10%, срок 7 лет — платёж 16,6 млн/мес

Процесс получения — 7 шагов

  1. Подготовка ТЭО и финмодели (2-4 недели)
  2. Подача в банки специализирующиеся на проектном (1 день)
  3. Оценка проекта банком — техническая, финансовая, юридическая (2-4 недели)
  4. Защита проекта на кредитном комитете (1-2 недели)
  5. Окончательное одобрение и согласование условий
  6. Подписание договоров (кредит + залог + эскроу)
  7. Получение траншей по графику строительства/реализации

Итого — 2-4 месяца от начала до первого транша.

Кейсы клиентов

Кейс 1. ООО, застройщик ЖК, Подмосковье.
ЖК на 84 квартиры, бюджет 380 млн ₽. Проектное финансирование Сбербанка 350 млн под 6,8% (наполняемость эскроу 70% к старту). Срок 3 года.

Кейс 2. ООО, производство пищевой продукции, Воронеж.
Новый завод за 800 млн ₽. ВТБ выдал проектное 600 млн под 9,5% на 10 лет с грейсом 18 месяцев на запуск.

Кейс 3. ООО, гостиничный комплекс, Краснодар.
Гостиница 4* на 120 номеров, бюджет 450 млн. Альфа-Банк — 300 млн под 11% на 8 лет с грейсом 24 мес.

Топ-5 ошибок при проектном финансировании

1. Слабый маркетинговый блок ТЭО
До 70% отказов — нереалистичный план продаж/аренды. Готовьте серьёзный анализ рынка.
2. Не закладывают грейс-период
Запуск проекта требует 6-24 месяца. Договаривайтесь о льготном периоде с уменьшенными платежами.
3. Завышают плановые показатели
Реалистичные KPI с запасом 20-30%. Завышенные = угроза просрочки.
4. Не учитывают резерв на непредвиденные
Стандартно закладывайте 10-15% бюджета на непредвиденные расходы (рост цен материалов, задержки, переделки).
5. Подают в один банк
Параллельная подача в 3-5 банков даёт лучшие условия по ставке и грейс-периоду.

Частые вопросы

Кто несёт риски при проектном финансировании?
В классической схеме — банк делит риски с инициатором. Но при провале проекта взыскание ограничено активами проекта (а не всеми активами компании). Это и плюс (защита бизнеса), и минус (ставка выше).
Можно ли получить без собственного участия?
Нет. Стандарт — 20-30% собственных средств. Без них банк отказывает: «никто не вкладывается значит риски слишком велики».
Что входит в обеспечение?
Создаваемый актив (здание, оборудование), договоры с покупателями/арендаторами, поручительства собственников, иногда дополнительные залоги.
Можно ли изменить условия после подписания?
Только при существенных изменениях проекта (срок, бюджет, цели) — через дополнительное соглашение и переоценку. Стандартные изменения (сезонные платежи, отсрочка одного транша) — проще.

Почему через Триллион Кредит

  • 7 банков со специализацией на проектном финансировании
  • Подготовка ТЭО под требования банков
  • Параллельная подача в 3-5 банков
  • Юридическая экспертиза договоров (особенно 214-ФЗ)
  • Помощь с подбором подрядчиков и поставщиков

Бесплатный AI-аудит: введите ИНН — оценим возможности по проектному финансированию.

Что такое проектное финансирование

Проектное финансирование — кредит под конкретный инвестиционный проект, где источником возврата выступает cashflow самого проекта, а не общий доход компании. Обычно оформляется через SPV (специальную проектную компанию).

  • Объём: 100 млн — 10 млрд ₽
  • Срок: 7-15 лет (до 20 лет в инфраструктуре)
  • Ставка: ключевая ЦБ + 3-6 пп
  • LTV: банк финансирует 60-80%, остальные 20-40% — собственные средства инициатора

Структура сделки: 6 элементов

  1. Инициатор (спонсор) — компания-владелец проекта
  2. SPV — отдельная ООО под проект, заёмщик
  3. Кредитор — банк или консорциум банков
  4. EPC-подрядчик — построение объекта по фикс-цене
  5. Off-taker — покупатель готовой продукции/услуги (долгосрочный контракт)
  6. Технадзор + независимый эксперт — оценка стадий, контроль

Условия по 4 банкам с проектным деском

БанкМинимумСтавкаСрокОтрасли
Сбербанк CIB500 млн ₽КС+3,5%до 15 летвсе
ВТБ Капитал300 млн ₽КС+3,8%до 12 летэнергетика, недвижимость, инфра
Газпромбанк1 млрд ₽КС+3,5%до 15 летнефтегаз, химия, энергетика
МСП Банк100 млн ₽КС+4,5%до 10 летМСП-проекты, господдержка

Документы для проектного финансирования

Базовый пакет (готовится 4-8 недель):

  1. Бизнес-план с финмоделью (DCF, NPV, IRR, DSCR)
  2. ТЭО / проектная документация
  3. Договор EPC с фикс-ценой
  4. Долгосрочный off-take контракт (если применимо)
  5. Документы по разрешениям (земля, экспертиза, СПОЗУ)
  6. Финансовая отчётность спонсора за 3 года
  7. Структура SPV и юридический due diligence

Банк требует DSCR ≥ 1,3 (debt service coverage) и собственное участие ≥ 20%.

Кейсы и FAQ

Можно ли получить проектное финансирование без EPC-контракта?Только в очень редких случаях с увеличением собственного участия до 35-40%. Банки страхуют риск превышения сметы.
Что если проект на 50 млн ₽?Это не проектное, а инвестиционный кредит. Проектное начинается от 100-300 млн. До 50 млн — берите [[oborotniy]] или [[lizing]] на оборудование.
Кейс из практикиАгрохолдинг построил тепличный комплекс на 2 га через SPV. Объём 380 млн ₽, собственное участие 95 млн (25%), кредит ВТБ 285 млн на 9 лет под КС+3,8%. Off-taker — X5 Retail Group, контракт на 7 лет.

🎯 Кейсы клиентов Триллион Кредит

Реальные истории получения финансирования через брокериджа (имена и реквизиты компаний скрыты по NDA)

Кейс №1 · Производство
ООО, выручка 280 млн ₽, Санкт-Петербург

Задача: 65 млн ₽ на модернизацию производственной линии после отказа двух банков по беззалоговому кредиту.

Решение: залог производственного помещения собственника (оценка 95 млн ₽), параллельная подача в 4 банка, поручительство Корпорации МСП 50%.

Результат: одобрено 60 млн ₽ под 16,8% на 7 лет в одном из крупных госбанков. Решение за 28 дней.

Кейс №2 · Торговля
ИП, оборот 95 млн ₽, Москва

Задача: 25 млн ₽ на закупку партии товара по выгодному курсу. Сроки — 14 дней до окончания акции у поставщика.

Решение: залог квартиры супруги учредителя (с её нотариальным согласием), одобрение в банке, где у ИП был расчётный счёт с оборотами 18 месяцев.

Результат: одобрено 25 млн ₽ под 17,5% на 5 лет. Деньги на счёте через 11 дней с подачи заявки.

Кейс №3 · Госконтракт 44-ФЗ
ООО, выручка 145 млн ₽, регион

Задача: контракт 88 млн ₽ на ремонт муниципальной школы, требуется БГ исполнения 5% (4,4 млн ₽) и оборотный капитал на старт работ.

Решение: онлайн-БГ исполнения через банк из реестра Минфина (комиссия 1,7%), параллельно — тендерный кредит 30 млн ₽ на 12 месяцев под 17,2%.

Результат: БГ за 2 дня, кредит за 9 дней. Контракт исполнен, маржа компании на проекте — 22 млн ₽.

За 2025 год клиенты Триллион Кредит привлекли через брокериджа
3,8+ млрд ₽
по 240+ сделкам · средний срок одобрения 14 дней · 14 банков-партнёров

⚠️ Все кейсы анонимизированы по требованию NDA. Цифры могут округляться. Условия конкретной сделки рассчитываются индивидуально.

Банки-партнёры

СбербанкВТБАльфа-БанкТ-БанкПСБТочкаОткрытиеСовкомбанкРайффайзенМКБУралсибМТС БанкМодульбанкМСП Банк

Отзывы клиентов

★★★★★
«ЖК 84 квартиры, бюджет 380 млн. Сбер проектное 350 млн под 6,8%. Эскроу наполняемость 70%.»
С
Сергей А.
ООО застройщик ЖК, Подмосковье
★★★★★
«Новый завод 800 млн. ВТБ 600 млн под 9,5% на 10 лет с грейсом 18 мес.»
В
Виктор М.
ООО пищевое производство, Воронеж
★★★★★
«Бюджет 450 млн. Альфа 300 млн под 11% на 8 лет с грейсом 24 мес.»
И
Игорь Н.
ООО гостиница 4* 120 номеров, Краснодар
★★★★★
«Сделали Проектное финансирование через Триллион Кредит — менеджеры реально вникли в проект, подбирали условия неделю, но в итоге получили лучше чем сами могли. Особенно ценно — без скрытых комиссий, всё прозрачно.»
А
Андрей Б.

Читайте также

Финансовая модель для проектного финансирования ТЭО для проектного — требования банков Ковенанты в договоре проектного финансирования Как банк оценивает риски проектного ФРП vs проектное финансирование для производства

Документы для подачи заявки

  • Детальное ТЭО проекта на 5-15 лет
  • Финансовая модель с прогнозом cash flow
  • Проектная документация и разрешения
  • Договор аренды или собственности земельного участка
  • Контракты с генподрядчиками
  • Маркетинговое исследование и обоснование спроса
  • Опыт реализации аналогичных проектов
  • Учредительные документы и отчётность за 2-3 года

Получите расчёт за 15 минут

Без предоплаты, без скрытых комиссий. Платите только когда деньги на счёте

W T ☎

Получить расчёт

Менеджер свяжется в течение 15 минут

✓

Заявка принята!

Менеджер позвонит в течение 15 минут